Coprire e proteggere il cliente, con un capitale importante, da eventi che possono compromettere la serenità della famiglia, rappresenta un lavoro strutturato ed efficace, che il consulente necessita di svolgere. La protezione ed il mantenimento del capitale per i clienti adulti risulta essere fondamentale sia in termini di rendimenti garantiti, ma anche dal punto di vista successorio con benefici in termini di risparmio fiscale.

Le soluzioni assicurative offrono interessanti vantaggi fiscali e successori:

– il differimento dell’imposta sul capital gain al momento del riscatto o del decesso

– l’esclusione del capitale dall’asse ereditario

– l’assenza d’imposta di successione

– l’opportunità di convertire il capitale in una rendita vitalizia, anche reversibile

– l’impignorabilità e insequestrabilità secondo i termini di legge